2016年10月，澎湃新闻()曾报道，江苏银行的储户蔡先生称在自己不知情的情况下，他存储在江苏银行的300万元被“神秘划走”。随后，他将银行告上了法院。

　　目前，该起案件有了最新进展：此案已由民事案件转为刑事案件，涉案的江苏银行员工等3人已被刑事拘留。南京警方人士向澎湃新闻表示，目前该案件还在进一步的侦查中。

中国银行业监督管理委员会江苏监管局信访事项告知书。

300万被银行员工划走？储户状告江苏银行

起诉状。

　　事情源于2015年，南京市民蔡先生在大学同学马万颖的介绍下，通过江苏银行新港支行员工李晟(马万颖的表妹)向江苏银行存入300万元。当时李晟的手上有一些吸储任务，利息为14%，比其他银行多十几个百分点。

　　办理存款业务当天，由于蔡先生在外地出差，并未到场，而是将身份证件传真给李晟，请其代为开户。收到新卡后的蔡先生向其中存入300万元，并修改了卡的初始密码。

　　然而半年多后，蔡先生发现，他银行卡上的300万元竟然“神秘消失”，仅剩下10余元。

　　经过查询，蔡先生发现这笔钱是通过自己的网银转出的，而该网银所绑定的是马万颖的手机号。蔡先生对澎湃新闻表示，他本人未曾开通网银，也对自己的银行卡开通网银服务毫不知情。

　　由此，蔡先生怀疑，是江苏银行员工李晟“私自(以蔡的名义)开通了网银”，并“盗走了钱”，而表哥马万颖是“帮凶”。

　　之后，由于与李晟失联，蔡先生希望由江苏银行赔偿自己的损失。交涉未果后，蔡先生向南京市栖霞区法院提起民事诉讼。

　　诉状称，因江苏银行职工违规操作，“偷开我的网银据为己有(并存在一系列的管理漏洞)，致使我存在账户上的300万元丢失”，强烈要求江苏银行归还被盗的300万元。

银行报警，涉事员工被刑拘

　　但银行却给出了另一种说法。

　　江苏银行综管部相关负责人曾对澎湃新闻表示，此案不是一个简单的“储户存款在银行丢失”事件。从银行掌握的初步情况来看，是当事人涉及到民间高息借贷，在产生风险后，“想把风险转移到银行身上的不法行为”。但对此说法，银行未向澎湃新闻提供相关证据予以佐证。

　　就在蔡先生向法院提出诉讼不久后，江苏银行向当地公安报警。

　　澎湃新闻从多方渠道获悉，法院已针对此事多次开庭，2017年2月28日，因“相关事实涉嫌经济犯罪，且公安机关已经立案侦查”，南京市栖霞区法院将该案移送至公安机关，该起民事纠纷案件由此转为刑事案件。

从银行调出的2015.3-2015.9借记卡对账单。

　　澎湃新闻从南京市栖霞区公安分局摄山派出所获知，近日，涉案的李晟、马万颖等3人因涉嫌诈骗罪被公安部门刑拘，当前案件正在进一步侦查中。

　　江苏银行相关负责人告诉澎湃新闻，李晟原为江苏银行新港支行的营业部负责人，2016年9月江苏银行已与她解除劳动合同。

　　据澎湃新闻获悉，与蔡先生的遭遇相似，也有其他几名储户的资金在存入江苏银行南京新港支行后“神秘消失”。

　　3月20日，作为上市公司的江苏银行(股票代码：600919)披露了其2016年年度报告，但对上述诉讼及相关案件等信息只字不提。

　　对于案件的将来进展，当事人蔡先生觉得，不论公安对李晟与马万颖的侦查结果如何，江苏银行监管存在问题却是事实。澎湃新闻记者注意到，中国银监会江苏监管局于2016年4月7日给蔡先生的“信访事项告知书”中，则确认了江苏银行在一些操作中存在违规的情况。

　　中国银监会江苏监管局称，经核查，“蔡先生”于2015年3月24日在江苏银行新开借记卡，办理时未留存“蔡先生”身份证复印件，也未使用二代身份证读取设备读取“蔡先生”身份证信息，上述操作违反了《江苏银行聚宝借记卡业务管理办法(2012年修订)》相关规定。（澎湃新闻记者 陈珂）